中國凍卡潮再起!打擊加密貨幣場外交易背後:「OTC出金通道」的監管黑洞

近一段時間來,中國一些參與過 OTC 場外交易的用戶反映市場又遭遇新一輪的凍卡風波,而且較此前發生的凍卡事件,這一輪凍卡潮來勢也更加兇猛!
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區塊鏈安全公司 PeckShield 旗下 CoinHolmes 可視化數字資產平台分析發現,造成凍卡事件再次猖獗的主要原因是:電信詐騙、殺豬盤、和傳銷資金盤等詐騙行為的頻發。

今年以來,中國國家相關部門加大了反洗錢力度,並出台了嚴格的指導文件,使得中國大部分地區的公安機關有權利對一些案件行使管轄權。

規定指出,只要經縣級以上公安機關負責人批准,公安機關即可製作協助凍結財產通知書,並通知金融機構等單位執行。加之,各類詐騙分子為了保障贓款不被追蹤,均以匿名性更強、轉移路徑更複雜、出金通道更多樣且監管環境複雜的數位資產作為主要通道。

因此,公安機關在追蹤一些案件資產流向的最後發現,除了地下錢莊之外,不少案件都或多或少與加密資產有染。

CoinHolmes 分析師對大量詐騙案件分析發現,不同案件類型的銷贓方式存在較大差異:

一、殺豬盤

殺豬盤個案涉及的資金體量往往較小,在詐騙得手後,資金會匯聚到洗錢團伙手裡,在一頓操作猛如虎之後,洗乾淨的資金,最終會轉往藏匿於海外的詐騙團伙。

因此,警方在偵破這類殺豬盤案件難點在於如何根據單條個案資金流向,找到藏在背後的複雜資金網,最終通過不同個案資金的交集地址,鎖定洗錢團伙,最終查到藏於幕後的詐騙團伙。

值得一提的是,這些洗錢團伙很可能盤根錯節,且精通混幣服務等複雜的洗錢手段,必須利用專業的資產追蹤服務才可能理清資產流向脈路。

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二、資金盤

傳銷及資金盤案件目前存在比較普遍,糟糕的是,這類案件大都遊走於法律模糊監管地帶。其詐騙模式多樣,幕後操盤團隊通過設計帶有傳銷模式擦邊球的花樣模式,以幣價上漲為誘導,吸引缺乏認知判斷能力的用戶參與。

這類案件一般週期較長,詐騙分子並不是直接的詐騙,而是通過擊鼓傳花的遊戲進行不正當經營,直到資金流出現問題後暴雷跑路。

這類案件目前法律界定比較模糊,一直都以各種各樣的模式存在於坊間。由於加密資產天然存在匿名性,技術門檻高,且市場缺乏有效監管,容易被操縱。因此諸多資金盤以及傳銷模式開始進入加密資產領域,以財富效應為誘餌設局詐騙。糟糕的是,這類案件目前大多數還很難被有效立案偵查。

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三、電信詐騙案

電信詐騙案件往往出金迫切性強,一般會選擇場外交易進行洗錢,因此一些KYC准入資質審核不嚴格,甚至專門服務黑錢的OTC 平台就成了重災區,部分交易所場外交易平台也會遭到這類黑錢的污染。

電信詐騙的偵破體系已經很成熟,但那只是針對傳統法幣通道而言,一旦電信詐騙和加密資產有染,問題也會變得相當複雜。

我們探究頻繁發生的凍卡潮事件,關心的重點也不是警方如何有效追蹤了贓錢,而恰恰是中國警方在辦理涉及到加密資產的案件時,採用了傳統針對電信詐騙的成熟凍卡流程。

而這對於在 OTC 市場經過三四手交易才和贓款有染的用戶而言,勢必會存在一定的執法摩擦問題。

為什麼會這樣呢?

1)OTC 出金通道環境比較複雜,儘管大交易所有藍盾商家等平台擔保機制約束,但還是有不少人為了低買高賣選擇一些資質較差的OTC 商家,這就很難避免存在個別資金來路被贓款污染的問題。

2)存在一條買賣虛假身份證、電話卡等虛假身份的黑色 KYC 產業鏈。而且整個加密市場交易環境比較複雜,大中小交易所質量參差不齊,甚至還存在一些免 KYC 中心化機構:諸如 ChangeNow、CoinSwitch 等。這就客觀存在一個虛假 KYC 黑洞。

3)司法部門在追蹤傳統法幣資金流向有成熟的攔截體系,比如銀行凍結等;但問題是,加密資產交易環境比較複雜,一些用戶很可能會在很多手交易後接收到贓款。

目前監管還在採取相對傳統攔截方式進行凍結,顯然,加密資產OTC 市場尚未有完善的舉措來應對洗錢問題。

相信,隨著司法機關在加密世界查證取證的方法日趨成熟,隨著各大交易所在反洗錢層面的技術布控日趨完善,這類大面積凍結銀行卡的事情也會逐漸減少。

CoinHolmes 分析師認為,當各類電信詐騙、傳銷資金盤、殺豬盤詐騙等案件成為當局整治重點時,對交易所而言,如何解決贓款流入問題就成了關鍵。

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