支付巨頭 Stripe 捲入 2.3 億 ICO 詐騙!遭控風控措施疏漏,同意 12 萬美元和解

9 月 18 日,馬薩諸塞州總檢察長辦公室(AGO)釋出的新聞稿宣布,美國支付巨頭 Stripe 將支付 12 萬美元,以解決因涉及 PlexCoin ICO 詐騙案所遭的指控,並在和解調款中強調:「這不代表罰款。不構成 Stripe 承認任何事實,或不符合任何州或聯邦法律、法規或規章的事實。」

 

據馬薩諸塞州總檢察長辦公室(AGO)於 9 月 18 日釋出的新聞稿宣布,總部位於美國的支付巨頭公司 Stripe 將支付 12 萬美元,以解決因涉及 PlexCoin ICO 詐騙案所遭的指控。

PlexCoin 是 2017 年 8 月至 9 月以 ICO 進行的加密貨幣騙局,2017 年 12 月被指控違反美國證券法和欺詐投資者。當時該組織在加拿大募集了 800 萬美元,宣稱將使其代幣成為「下一個去中心化全球加密貨幣」。

當時負責美國證券交易委員會 (SEC)的網路部門的羅伯特·科恩(Robert Cohen),在提起這起指控時說到:

這是第一個網路部門案件,它具有全面的網路詐欺的所有特徵,而這恰恰是我們部門要追究的不當行為。
我們迅速採取行動,保護散戶投資者免受 ICO 的詐欺案件損害。

據《The Block》報導,俄亥俄州克利夫蘭市陪審團於今年夏天起訴加拿大魁北克省的三名居民,涉及 PlexCoin 電匯欺詐、證券欺詐和洗錢,其中兩名被告去年被命令須支付近 700 萬美元的罰金。

AGO 同時指控 Stripe,宣稱 PlexCoin 的創辦人 Lacroix 使用其平台轉移了部分贓款。

AGO 的聲明指出:

Lacroix 涉嫌使用 Stripe 帳戶作為 PlexCoin 計劃的一部分,並從馬薩諸塞州的 22 位投資者身上非法獲取資金。
Stripe 及時知道或應該知道其欺詐行為,有辦法防止其對馬薩諸塞州消費者的傷害… 但由於風險監控、欺詐預防和緩解措施程序不足而未能成功。

對此,根據 AGO 上週的新聞稿指出,Stripe 同意支付 12 萬美元來解決這項指控,該款項應用於「減輕對馬薩諸塞州消費者的傷害、調查費用和監控」,並在和解調款中強調:

這不代表罰款。
不構成 Stripe 承認任何事實或不符合任何州或聯邦法律、法規或規章的事實。

而 AGO 則同意在 PlexCoin 案中將不對 Stripe 採取任何後續行動。該辦公室稱:

此次解決方案還包括要求開發一種安全的協議,以保護 Stripe 的用戶,同時要求對公司員工提供有關風險監控和欺詐預防的定期培訓。

連帶遭控的「傳送者」

Stripe 並非第一個因涉嫌「協助傳送贓款」而遭控的公司。

如動區先前報導,全球加密貨幣交易所-幣安,遭日本加密貨幣交易所 Fisco 於美國法院提告,指控其於 2018 年 Zaif 交易所遭駭事件中協助洗錢,總金額超過 900 萬美元等值的加密貨幣。

該公司聲稱,幣安的 KYC 政策允許新用戶無須提供任何身分證明,即可開立帳戶並以低於兩顆比特幣的金額進行交易,其寬鬆的 「認識客戶」政策,導致網路犯罪份子將贓款從 Fisco 旗下交易所 Zaif 轉出、轉換成其他加密貨幣和現金。

這些事件顯現出支付商、交易所等服務提供商需更嚴謹審視自己的 KYC 政策,雖然嚴謹與用戶便利性中間很難平衡,但卻是避免此類事件再次發生的唯一辦法。

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