財政部「監管提案預告」引民怨!Circle執行長、Compound總法律顧問出聲反對

美國財政部 18 日正式做出了針對自託管錢包監管的提案預告,恐大幅加壓對加密貨幣產業的監管力度,也因而遭到業界普遍質疑。相關討論目前仍持續在網上延燒,不少業界領袖已紛紛跳出來發聲反對,更有多位國會議員表達了高度關切。
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屬於美國財政部的金融犯罪執法網(FinCEN)上週正式做出提案預告,計畫將要求 MSB 持照機構和銀行針對一定額度的數位資產交易紀錄進行保留,或是在一定時間內上報給主管機關。眼見「惡法」已是勢在必行,業界也表達了高度擔憂。

Coinbase 執行長阿姆斯壯(Brian Armstrong)上月底傳出的噩耗得到了應驗。根據動區報導,FinCEN 擬提案要求 MSB 機構和銀行針對可轉換虛擬資產(CVC)及受法定認可的數位資產(LDTA)予以紀錄保留,以提高產業的合規性。

FinCEN 預告中陳述的監管標準嚴苛,大大加重了無論是交易所或用戶的負擔,被認為是可能對業界造成災難性打擊的惡法。阿姆斯壯在上月底爆料時就已重話痛批,認為該法案不只觸犯了人權、隱私,還會拉垮美國的創新能量。

Compound 總法律顧問 Jake Chervinsky 19 日便在個人推特上發表了一長串推文,詳細解釋了該法案的內容、其可能造成的影響。他指出,此前由 FATF 參考 Travel Rule 為數位資產制定監管標準,只適用於交易所對交易所;而今該法則是從虛擬資產服務商(VAPs)延伸到個人數位錢包。

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Jake Chervinsky 認為 FinCEN 的新提案存在不少爭議,包括它無法阻止交易所與犯罪者間的非法交易活動、許多規則也相當不明確;此外,考量到 FinCEN 近期才發生過數據外洩等駭客攻擊事件,恐不宜繼續擴大政府搜集的個人數據。

Jake Chervinsky 並表示,他將加入由美國區塊鏈協會(Blockchain Association)發起的國會遊說行動,盼能說服財政部退回該法規。據了解,區塊鏈協會已經聘請了美國兩大王牌律師事務所 Kirkland & Ellis 和 Paul Clemen,將依據《行政程序法》對 FinCEN 發起挑戰。

美財長推動立法引民怨

為何是《行政程序法》?根據 Jake Chervinsky 的說法,FinCEN 依法應保留 60 日做公民意見徵詢,但是該機構這次卻是依照《午夜規則法案》(Midnight Rules),打算以結果強制執行;他表示,這種做法法院上不被樂見,通常會按《行政程序法》廢除。

而對於 FinCEN 試圖強行通關,也引起了 Circle 執行長阿萊爾(Jeremy Allaire)的高度不滿。

阿萊爾在推特爆料該法案的發起是財政部部長梅努欽(Steven Mnuchin)個人推動的,且梅努欽的版本比 FinCEN 發表的更為嚴苛。他對梅努欽趕鴨子上架的行為表達不悅,並表示該法案的監管標準已超出了銀行水平,呼籲監管機構應與業界做進一步的討論。

另一方面,對比特幣相當友好的參議員魯米斯(Cynthia Lummis)也在 FinCEN 預告提案前表達了擔憂。她表示,現在正值美國與中國、俄羅斯等大國競爭未來金融競爭力之際,與其過早針對這個複雜的議題做監管,財政部應是立即開始與產業進行接觸、建立起共識,推動美國金融創新的前進。

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魯米斯補充道,他已經在前一週與梅努欽進行溝通,並敦促他另尋更好的前進道路。

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