香港2020施政報告|開放公眾諮詢「VASP 發牌制度」;無牌經營虛擬資產業務可處7年監禁

全球金融樞紐之一香港的財經事務及庫務局 3 日釋出一份強制性的虛擬資產供應商(VASP)牌照監管計畫,引起市場熱議。雖然透過更嚴謹的發牌制度以提高行業合規水準的方向香港業者多認同,不過部分計畫內容不僅「不符國際常規」,也可惜遠離了當局鼓勵金融創新的原意。
(前情提要:香港證監會:將頒布新發牌標準,要求「所有虛擬貨幣交易所」都需申請營業執照

 

港特別行政區首長林鄭月娥 25 日發布了《行政長官 2020 年施政報告》,統整本年度政策方向,並聲稱將透過一系列措施,讓香港從去年的社會動亂和新冠疫情中重新出發,之後局處長官也就各自職責範圍輪流進行詳細報告。

而在這個一年一度的施政重點發表大會上,財經事務及庫務局(FSTB,簡稱財庫局)局長許正宇於 26 日提到,在推動市場發展方面著重於「金融科技」,並表示虛擬資產的發牌制度正在開放公眾諮詢。

這項報告源自於財庫局本月 3 日發布的《有關香港加強打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規管的立法建議公眾諮詢》(簡稱諮詢文件),公開建議港府設立 VASP 發牌制度。

諮詢文件中所稱虛擬資產服務提供者的定義為「以業務形式運作與虛擬資產有關的特定活動」,包括:

  1. 進行虛擬資產與法定貨幣的交易;
  2. 進行一種或多種虛擬資產互相交易;
  3. 轉移虛擬資產;
  4. 為虛擬資產提供託管或管理服務,或提供控制虛擬資產的工具;
  5. 為發行虛擬資產提供相關的金融服務。

這項新提案與 2019 年底香港證券及期貨事務監察委員會(SFC )以監管沙盒方式實施的「自願性」計畫參與不同,將「強制」要求所有在港經營的虛擬資產交易平台取得 SFC 核發的牌照。

在裁罰方面,無牌經營業務者屬刑事罪行,最高可判處 7 年監禁以及 500 萬港幣罰金。目前民眾可於明年 1 月 31 日之前,向財庫局表達有關諮詢文件的意見。

延伸閱讀:解讀|香港 VASP 管制將從「自願發牌」到「強制持牌」,新規框架一次探究

香港業界:大致認同,但…

對於財庫局的立法建議,動區獨家聯繫到了長年在香港金融界、在亞洲多國擁有業務且持有澳洲加密貨幣牌照的加密交易平台 Kiki Trade 執行長 Allen Ng 尋求業界觀點。

其認為方向正確,但有部分內容已經不符當代需求:

我認同政府透過發牌制度提高行業合規水平的大方向,但諮詢文件裡的部份提議顯得過時,例如要求持牌平台只能服務於擁有百萬美元的專業投資者,變相剝奪打工仔和年輕人透過本地合規平台投資的權利。

此項觀點源自於諮詢文件在發牌條件章節提到,建議限制持牌的服務供應商「在初期只可向專業投資者提供服務」。

而根據香港《證券及期貨規則》規定,所謂專業投資者是指「個人」需擁有價值超過 800 萬港幣(折合 104 萬美元)的投資組合;「法團」(機構法人)也適用同樣門檻,否則須擁有超過 4,000 萬港幣總資產(折合 520 萬美元)。

這項規定一方面雖然可以維持 VASP 營運穩定,但另一方面也代表著普羅大眾擁有的投資工具選擇將被限縮。

為此,Allen Ng 認為:

比特幣對年輕一代而言猶如數字黃金,放眼美國、澳洲、日本及新加坡等地也沒有禁止大眾投資者參與,因此部分建議不符合國際常規,亦違背鼓勵金融科技創新的原意。

Allen Ng 總結道,建議政府將諮詢期從 3 個月延長到半年,以便充分聆聽行業和投資者的意見。

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