Robinhood 遭美國 SEC 指控「屢犯不實表達」,終以 6,500 萬美元達成和解

美國熱門網路券商 Robinhood 今年 6 月爆出年輕用戶自殺的憾事,拉響美國證券交易委員會(SEC)警報。自 8 月底傳出調查展開後,SEC 於週四(17)發表最新聲明,宣布與 Robinhood 同意以 6,500 萬美元高額和解金撤訴。
(前情提要:看錯 Robinhood 餘額以為槓桿投資巨虧 2,200 萬,20歲美國學生自殺身亡

 

國證委會 17 日公告,指控 Robinhood 屢次涉不實表達,除未能正確披露公司收入來源外,亦未能合理履行為客戶尋求最佳執行訂單的義務。廣受千禧年世代歡迎的 Fintech 寵兒 Robinhood,將向 SEC 支付 6,500 萬美元達成和解。

2013 年才成立的美國線上券商 Robinhood 因簡單的操作機制吸引到大量缺乏投資經驗的年輕散戶。但自今年 3 月股災出包後 Robinhood 便負面消息不斷,6 月又發生有 20 歲美國大學生因看錯帳戶餘額、誤以為背負 73 萬美元巨債而自殺的憾事,更引來 SEC 著手調查。

根據 SEC 公告,從 2015 至 2018 年年底,Robinhood 在包括網站常見問題(FAQ)介面等客戶溝通上持續做出不實表達。SEC 指控,Robinhood 未能正確披露其最大的收入來源,是轉售客戶訂單流給其他交易公司,如高頻交易商等。

據了解,該收入佔 Robinhood 營收逾 40%,也是 Robinhood 得以主打「免手續費」的要因。

另外,SEC 亦指控 Robinhood 未能正確履行其在 2018 年 10 月至 2018 年 6 月期間於 FAQ 中陳述將執行高品質或至少高於競爭對手交易訂單的義務。SEC 表示,即便考量到對手續費的減免,使用者因 Robinhood 執行劣質訂單的損失仍高達 3,410 萬美元。

SEC 聲明中寫道:

Robinhood 在高速成長階段中做出了以上的不實表達。

SEC 執行處處長艾瓦奇安(Stephanie Avakian)在聲明中強調,經紀商不得在訂單執行質量上誤導使用者;SEC 市場濫用監管部門負責人桑索內(Joseph Sansone)表示,本次行動發出的強烈訊息,即 SEC 不會容忍經紀商忽視對客戶的義務。

SEC 舊金山辦事處主任施耐德(Erin E. Schneider)也提醒道:

許多新創尋求技術力為人們提供更多投資方式的選擇,但創新並不能抵消對聯邦證券法的責任。

根據《彭博社》(Bloomberg)8 月報導,今年上半對 Robinhood 的消費者申訴案件就多達 473 起,超出同業富達投資(Fidelity)、嘉信理財(Charles Schwab)等逾 4 倍之多,其中又以對 3 月 2 日停機超過 1 個交易日為最,因當時正處美股受疫情衝擊波動劇烈之際。

不過,雖然 6 月釀成的美國大學生自殺事件一時間把 Robinhood 推向風口浪尖,該公司仍在 9 月宣布完成了 G 輪融資,拿下紅杉資本、DST Global、Andreessen Horowitz 等 6.6 億美元資金,11 月更有消息人士爆料 Robinhood 有意在明年 Q1 挑戰 IPO 上市。

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